Opbrengs

Hierdie tabel poog om lede op hoogte te hou van die verskillende portefeuljes se opbrengs oor verskillende periodes. Sien ook die grafiek onder die tabel.  Die kodes verwys na die langtermyn-portefeulje (LP), konserwatiewe-portefeulje (KP), inkomstebeskerming-portefeulje (IP) en die verstek in-fonds lewende annuïteit portefeulje (IFLA). Die IFLA-portefeulje is 60% KP en 40% LP. Die laaste kolom gee die beraamde inflasiesyfer.
Data word maandeliks opdateer. Die inligting hier onder is soos op 30 Junie 2024.
[Die opbrengs vir Julie 2024 behoort teen Maandag 12 Augustus 2024 beskikbaar te wees.]

TYDPERK LP KP IP IFLA Inflasie
Vanaf Jan 2008 (16 jaar, 6 maande) 10,24% 9,24% 8,01% 5,51%
Rollende 10 jaar (Jul ’14 – Jun ’24) 8,97% 8,78% 7,81% 5,04%
Rollende 8 jaar (Jul ’16 – Jun ’24) 8,87% 8,68% 8,01% 4,92%
Rollende 5 jaar (Jul ’19 – Jun ’24) 10,92% 9,50% 7,42% 10,10% 5,05%
Rollende 3 jaar (Jul ’21 – Jun ’24) 11,01% 9,69% 7,99% 10,23% 6,07%
Rollende 1 jaar (Jul ’23 – Jun ’24) 11,17% 10,46% 10,31% 10,76% 5,45%
Jaar tot datum (Jan ’24 – Jun ’24) 5,90% 5,47% 4,90% 4,82% 2,74%
Junie 2024 1,06% 0,73% 0,90% 0,77% 0,42%
Mei 2024 1,71% 1,49% 0,86% 1,58% 0,42%
April 2024 (0,54%) (0,19%) 0,78% (0,33)% 0,43%
Maart 2024 1,34% 1,15% 0,71% 1,23% 0,45%
Febuarie 2024 1,82% 1,59% 0,64% 1,68% 0,98%
Januarie 2024 0,39% 0,59% 0,90% 0,51% 0,09%
Desember 2023 2,12% 1,54% 0,87% 1,77%
November 2023 7,94% 5,01% 1,11% 6,18%
Oktober 2023 (2,54%) (1,29%) 0,57% (1,79)%
September 2023 (3,31%) (1,77%) 0,73% (2,38)%
Augustus 2023 0,93% 1,05% 0,88% 1,00%
Julie 2023 0,13% 0,25% 0,90% 0,20%
Junie 2023 0,61% 0,62% 1,03% 0,61%
Mei 2023 1,39% 1,30% 0,47% 1,34%
April 2023 2,99% 2,33% 0,67% 2,59%
Maart 2023 (1,54%) (0,77%) 0,75% (1,08)%
Februarie 2023 1,61% 1,41% 0,58% 1,49%
Januarie 2023 5,73% 4,06% 0,80% 4,73%
Desember 2022 (0,62%) (0,28%) 0,68% (0,41)%
November 2022 2,87% 1,55% 0,68% 2,08%
Oktober 2022 4,49% 3,37% 0,70% 3,82%
September 2022 (3,59%) (2,01%) 0,44% (2,64)%
Augustus 2022 (0,03%) 0,04% 0,62% 0,02%
Julie 2022 3,59% 2,73% 0,53% 3,08%
Junie 2022 (4,30%) (2,36%) 0,37% (3,14%)
Mei 2022 (0,50%) (0,48%) 0,46% (0,49%)
April 2022 (0,01%) 0,48% 0,45% 0,29%
Maart 2022 (0,54%) (0,40%) 0,44% (0,45%)
Februarie 2022 0,78% 0,29% 0,44% 0,49%
Januarie 2022 (2,69%) (2,25%) 0,43% (2.42%)

Opbrengs vanaf Januarie 2008 tot November 2023 (191 maande)
Die langtermyn-portefeulje (pers) is baie meer wisselvallig (groter positiewe en groter negatiewe opbrengste). Die konserwatiewe-portefeulje (geel) se wisselvalligheid is matiger. By die inkomstebeskerming-portefeulje (groen) is die opbrengs laag, maar met baie min wisselvalligheid.

Die volgende grafiek toon die hipotetiese opbrengs van ’n R100 belegging vanaf 1 Januarie 2008 tot 30 November 2023 (191 maande).  Let op hoe wisselvallig die langtermyn portefeulje (pers) is, maar oor tyd wel die ander portefeuljes uitpresteer.  Die doel van die grafiek is bloot om die verskil (met gebruikmaking van die werklike opbrengste van die Predikante Pensioenfonds) tussen die verskillende portefeuljes te illustreer. Die R100 sou teen 30 November 2023 R462,29 in die langtermyn portefeulje gewees het. As die R100 dalk R1 miljoen was, sou dit op 30 November 2023 R4,6 miljoen gewees het (ensovoorts). Die inkomstebeskerming portefeulje se groei was meer stabiel, maar oor die langtermyn (hierdie 191 maande) sou R100 net tot R336,95 gegroei het. Die konserwatiewe portefeulje kies die middelgrond en eindig na 187 maande met R401,31.

Maandelikse opbrengs van vorige jare

TYDPERK LP KP IP IFLA
Desember 2021 3,20% 1,86% 0,53% 2,39%
November 2021 1,64% 1,42% 0,45% 1,51%
Oktober 2021 2,92% 2,24% 0,41% 2,51%
September 2021 (0,26%) 0,17% 0,45% 0,00%
Augustus 2021 1,58% 1,13% 0,46% 1,31%
Julie 2021 2,21% 1,71% 0,44% 1,91%
Junie 2021 0,47% 1,07% 0,43% 0,83%
Mei 2021 0,29% (0,63%) 0,40% (0,26%)
April 2021 1,77% 1,41% 0,43% 1,55%
Maart 2021 1,11% 0,75% 0,42% 0,90%
Februarie 2021 3,60% 2,39% 0,38% 2,88%
Januarie 2021 3,23% 2,03% 0,37% 2,51%
Desember 2020 2,17% 0,94% 0,45% 1,43%
November 2020 8,05% 4,86% 0,36% 6,13%
Oktober 2020 (2,71%) (1,75%) 0,43% (2,13%)
September 2020 (1,40%) (1,00%) 0,46% (1,16%)
Augustus 2020 1,12% 1,11% 0,44% 1,11%
Julie 2020 1,66% 1,33% 0,52% 1,46%
Junie 2020 3,36% 2,30% 0,54% 2,72%
Mei 2020 0,89% 0,19% 0,56% 0,47%
April 2020 10,14% 5,97% 0,59% 7,64%
Maart 2020 (10,95%) (5,48%) 0,48% (7,67%)
Februarie 2020 (5,32%) (2,94%) 0,61% (3,89%)
Januarie 2020 1,34% 1,52% 0,75% 1,45%
Desember 2019 0,99% 0,47% 0,70% 0,68%
November 2019 (0,25%) 0,04% 0,63% (0,07%)
Oktober 2019 1,84% 1,59% 0,71% 1,69%
September 2019 1,24% 1,06% 0,67% 1,13%
Augustus 2019 0,25% 0,65% 0,72% 0,49%
Julie 2019 (0,49%) 0,42% 0,76% 0,06%
Junie 2019 1,53% 0,98% 0,65% 1,20%
Mei 2019 (3,43%) (1,74%) 0,74% (2,41%)